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保险业建议加强现金控制对抗洗钱 |
2007年08月29日 第一财经日报
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洗钱离保险行业并不遥远，不法分子也不会放过保险行业这个通道，部分保险公司已经着手在反洗钱方面开展工作，但同时也遇到颇多问题。
中宏人寿副总裁杨罗丝昨日称，鉴于犯罪活动取得的大部分资金是现金形式，因此控制现金的收支，对于反洗钱工作有重大意义。
杨罗丝表示，目前中宏采取的比较积极的现金控制措施是，比如对于个险和团险业务分别制定了不同的现金缴纳额度，同时应外资母公司加拿大宏利金融公司总部的要求，对超过8万元的交易进行记录并报告。根据各分支机构的情况，逐步采用非现金的形式收取保费。新开设的分支机构，则采用严格的现金控制措施，禁止收取现金保费，尽可能避免违法犯罪分子将保险公司作为洗钱的工具予以利用。
但是目前的状况是，有的客户被要求开立银行账户或通过转账的形式支付保费，因为这可能会增加客户的负担，从而对保险公司控制现金的做法不太理解。杨罗丝称，有时候确实有为了打击洗钱，而会对真正的投保客户造成不方便，但是客户仍需要明白这样做的必要性。该人士同时建议，在金融体制比较完善的地区推广个人银行支票的使用，通过降低个人支票的使用成本，简化使用环节等方式，使个人银行支票成为另外一种可以普遍接受的支付方式来代替现金。
（陈天翔）
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